事实上，“跨境汇兑型地下钱庄”是地下钱庄最为普遍的一种犯罪形式。记者在广东深圳、佛山采访到类似案件，并且据警方介绍，该犯罪活动呈现家族化、公司化特点，甚至银行等金融系统都有“内鬼”。

　　就比如之前报道的，陈某将其位于广东深圳宝安区的工业厂房出售，本欲将所得转让款6300余万元汇至自己的香港账户。此时，一国有银行深圳某支行行长沈某某就以有外汇指标为由，说服陈某将汇款业务交给他处理。就是银行的内鬼联合“家族化”的地下钱庄所为。

　　调查中，犯罪嫌疑人之一的叶某某在接受讯问时承认，他从2006年开始就从事地下钱庄活动，在深圳寻找有外币兑换需求的人，然后联系下家，从中收取千分之一到千分之三的手续费。

　　与这一案件相关联，深圳警方还在罗湖联检大楼发现一家忠记商店。这家店铺的门脸不大，但“货物”很复杂，在顾客的一来二往中，生意越做越大，干起了地下钱庄的买卖。

　　其中，2013，嫌疑人陈某某在利用一份伪造合同骗取他人2亿元投资款后，就向这家店铺的指定账户转账8532万元人民币，以此兑换外币、转移资金。

　　截至目前，本案已抓获犯罪嫌疑人31名，冻结涉及18家商业银行的涉案账户1087个，涉案金额达120多亿元。据深圳公安局宝安分局经侦大队民警刘明介绍，嫌疑人大部分以广东潮汕籍为主，彼此之间多是亲属带亲属、老乡带老乡的关系。“忠记商铺就是一家郑姓人的，转移资金的账户几乎囊括家里所有人。”