监管体制的不完善，打击力度不够大等也是地下钱庄存在的一个原因。如一些银行对交易主体调查不够认真，对交易真实性审核不够细致，对一些企业个人的外汇收支背离真实情况报告不及时，少数银行员工甚至利用单位资源参与地下钱庄的非法交易。

　　发现地下钱庄从事资金放贷活动时，有关方面未及时采取措施进行打击和整治，导致地下钱庄的胆量越来越大，从事非法金融活动的内在冲动越来越强。

　　只有让他们认识到，做这样的事情要承担非常严重的后果，他们才有有所顾忌。

　　现在， 地下钱庄已成为经济生活中的一颗“毒瘤”，对正常的金融秩序产生了极其严重的影响。据分析，今年以来股市发生严重震荡，也与地下钱庄的违法犯罪活动有着一定的关系——股市的大幅涨跌，与地下钱庄资金大量进出有关，而相关职能部门监控到的资金情况，并未能准确反映资金的实际运行状况。